배당주 ETF 추천 종류 및 포트폴리오에 대해 관심 있으신가요? 그렇다면 배당금은 얼마나 되는지 궁금한 사람이 많을 텐데요. 요즘에는 개별 종목보다는 배당주 ETF를 선호하는 분들이 많아졌습니다.
배당주는 정기적인 배당금 수익을 기대할 수 있다는 점에서 장기 투자자들에게 매우 매력적인 선택이 되고 있는데요.
오늘은 가장 강력한 배당주 ETF 4가지를 소개하고, 나이대별 포트폴리오 구성법, 그리고 예상 배당금까지 구체적으로 알아보겠습니다.
배당주 ETF란?
배당주 ETF는 배당 수익률이 높은 기업에 분산 투자하는 상품입니다. 개별 고배당주를 직접 매수할 수도 있지만, ETF 여러 종목에 자동으로 분산되기 때문에 리스크 관리에 유리하고, 초보 투자자에게도 적합한 투자 방식입니다.
👉 배당주 ETF 특징
- 예금보다 높은 수익률 기대
- 하락장에서도 배당을 통한 안정적 수익 확보
- 분산 투자로 리스크 약화
배당주 ETF 추천 종류
1. SCHD - 미국 대표 배당 성장 ETF
- 운용보수 : 0.06% (매우 낮음)
- 배당 지급 : 분기별 (3월, 6월, 9월, 12월)
- 현재 가격 : $ 25.39
- 연간 배당금(1주) : $ 1.03
- 배당 수익률 : 4.09%
💡 특징 요약
SCHD는 10년 이상 배당을 지속한 우량 기업을 중심으로 투자하며, 배당 성장률이 높고 재무 건전성이 뛰어난 기업이 포함됩니다. 기술주 비중이 낮고 방어적인 성향을 가지고 있어 시장 하락 시 안정성이 높습니다.
낮은 수수료가 장점으로 꼽히고, 100개 이상 기업에 자동으로 분산 투자하는 효과가 있습니다. 또한 배당금이 해마다 조금씩 증가하고 있습니다.
📌 주의할 점
- 기술주 비중 낮음(성장성은 다소 떨어질 수 있음)
- 미국 ETF로 환율 리스크 존재
✅ 국내대안 : 미국 직투가 부담스럽다면 TIGER 미국배당다우존사, KODEX 미국배당다우존스로 대체 가능
2. JEPQ - 월배당 + 기술주 중심 ETF
- 운용보수 : 0.35%
- 배당 지급 : 매월
- 현재 가격 : $ 50.25
- 연간 배당금(1주) : $ 5.76
- 배당 수익률 : 11.48%
💡 특징 요약
JEPQ는 연 9~12% 수준으로 높은 배당 수익률을 보이고 있습니다. 나스닥 100 기반의 기술주 중심 포트폴리오에 커버드콜 전략을 결합하여 매월 배당을 제공합니다.
성장성과 현금 흐름을 모두 노리는 투자자에게 적합합니다.
📌 주의할 점
- 커버드콜 전략 특성상 상승 수익은 제한
- 해당금 변동성 존재
- 운용보수는 다소 높은 편
✅ 월 배당 예시 : 1,000만 원 투자 시 연간 약 100만 원, 월 약 8~9만 원 배당 (세전 기준)
배당금은 종소세 및 건보료에 영향을 미칠 수 있기 때문에 세금에 대한 이해는 필수입니다. 해외 직투 세금과 관련 내용은 아래를 참고하세요.
해외 미국 ETF 직투 세금 한방에 정리 - 양도소득세 배당소득세 완벽 가이드
최근 미국 ETF에 직접 투자하는 직투 투자자들이 꾸준히 늘어나고 있습니다. VOO, QQQ, SCHD처럼 검증된 ETF는 장기 투자자에게 특히 매력적인 선택지인데요. 하지만 수익을 내는 것만큼 꼭 알아둬야
hihihoho10.lalala12.com
3. JEPI - 안정성 높은 월배당 ETF
- 운용보수 : 0.35%
- 배당 지급 : 매월
- 현재 가격 : $ 54.051
- 연간 배당금(1주) : $ 4.33
- 배당 수익률 : 7.95%
💡 특징 요약
JEPI는 S&P 기반의 대형 우량주 중심으로 구성되어 있으며, ELN(지수연계채권) 구조를 통해 안정적인 수익을 창출합니다. 변동성이 낮고 매월 일정한 배당을 제공하여 은퇴자하 현금 흐름이 중요한 투자자에게 적합합니다.
📌 단점
- 기술주 비중 낮아 성장성은 제한적
- 수익의 상당 부분이 배당에 집중됨
| 항목 | JEPQ | JEPI |
| 투자 대상 | 나스닥 기술주 중심 | S&P500 대형주 중심 |
| 배당 지금 | 매월 | 매월 |
| 배당률 | 연 9~12% | 연 8~11% |
| 성장성 | 중간 | 낮음 |
| 안정성 | 중간 | 높은 |
| 기술주 비중 | 많음 | 적음 |
4. PLUS 고배당주 (국내 배당주 ETF)
- 운용보수 : 0.23%
- 배당 지급 : 매월
- 현재 가격 : 14,280원
- 연간 배당금(1주) : 1,443원
- 배당 수익률 : 10.11%
💡 특징 요약
해외 ETF 투자에 부담을 느끼는 분들에게 적합한 국내 고배당 ETF입니다. 시가총액 상위 200개 종목 중 예상 배당수익률 기준 상위 30개 종목에 투자합니다.
📌 주요 보유 종목
- 우리 금융지주, 기업은행, 삼성증권, 기아, 하나금융지주, SK텔레콤, NH투자증권, 케이카, 삼성화재, 삼성카드 등
✅ 국내 투자에 익숙한 분들에게 추천
환차손 걱정 없이 ISA 계좌와의 조합도 고려할 수 있습니다.
국내 고배당주 종목 정리
위의 파일은 국내 고배당주 종목을 정리한 표입니다. 종목별 가격 및 24년 배당금, 기대배당수익률을 확인할 수 있습니다. 국내 배당주 ETF로 투자하는 것도 좋지만, 만일 개별 배당주에 관심이 있다면 위의 표를 참고하세요.
나이대별 추천 포트폴리오
성향도 중요하지만, 나이에 따른 자산 구성 전략도 효율적인 투자에 도움이 됩니다 아래 표를 참고하여 포트폴리오를 구성할 때 참고하시길 바랍니다.
20~30대 포트폴리오 : 배당 시작, 성장인 핵심
| SCHD | 40% |
| JEPQ | 40% |
| JEPI | 10% |
| PLUS 고배당(국내) | 10% |
📌 투자포인트
- SCHD로 장기 복리 수익률 확보
- JEPQ로 성장주 중심 비중 확보
- JEPI + PLUS 고배당으로 소액 월배당 용도
40~50대 포트폴리오 : 안정성과 현금 흐름의 균형
| SCHD | 35% |
| JEPI | 30% |
| JEPQ | 20% |
| PLUS 고배당(국내) | 15% |
📌 투자포인트
- SCHD로 배당 안정성과 미국 우량기업 중심의 성장 자산 확보
- JEPQ로 성장 옵션 유지
- JEPI + PLUS 고배당 비중 확대
- 국내 ETF 활용 시 ISA 계좌 적극 고려할 것!
60대 이상 포트폴리오 : 매월 꾸준한 배당을 전제로 한 현금 흐름 전략
| JEPI | 40% |
| PLUS 고배당(국내) | 30% |
| SCHD | 20% |
| JEPQ | 10% |
📌 투자포인트
- SCHD로 원금 방어 + 미국 고배당 기업 중심 자산 보호막
- JEPQ로 배당보단 시장 회복 시 자산 보완 수단
- JEPI + PLUS 고배당 비중 70%
- 은퇴 후를 고려해 전액 생활비로 생활이 가능하게 포트폴리오 구성
배당주 장기투자가 핵심
많은 개인 투자자들이 장기투자자를 이야기하지만, 개인 투자자의 실제 보유 기간은 평균 2.6년에 불과하다는 조사 결과가 있습니다.
즉, 지난 30년간 S&P 500의 연평균 수익률은 약 10%였는데, 감정적 매매와 단기 대응으로 많은 수익률을 남기지 못한 투자자가 대부분인 것입니다.
📈 적립식 투자 시뮬레이션 (월 50만 원을 SCHD에 적립했다면?)
| 투자 기간 | 총 투자금 | 예상 자산 |
| 10년 | 6,000만원 | 약 9,470만원 |
| 20년 | 1.2억원 | 약 3억 1,000만원 |
매도의 유혹이 있을 때마다 생각하세요. 성공적인 투자는 타이밍이 아니라 시간입니다.
시장은 단기적으로 바라봐선 안 됩니다. 경제는 단기적으로는 요동칠 수 있지만, 장기적으로는 우상향 합니다.
중요한 것은 타이밍이 아니라 시간 자체라는 것을 이해해야 합니다. 장기 투자를 결심했다면 기준을 세우고, 꾸준히 적립하는 것이 핵심입니다.
마무리하며
배당주 ETF는 단기간에 부를 만들어주는 상품이 아니고, 시간이 지날수록 강해지는 자산입니다.
적립식 투자를 통해 리스크를 분산하고, 복리 효과로 자산을 확장해 보세요. 오늘의 작은 투자가 나중에는 큰 자산이 되어 돌아올 수 있습니다.
배당주 ETF 추천 종류 포트폴리오 및 배당금 내용을 참고하여, 당신의 투자 포트폴리오를 구성하는데 도움을 받도록 하세요.
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