투자자산운용사는 펀드재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 사람을 말하는데 쉽게 말해 펀드매니저라고 할 수 있습니다. 한국금융투자협회에서 연 3회 진행되는 투자자산운용사 자격시험에 대해 알아보겠습니다.
투자자산운용사 장단점
장점
- 투자자산운용사는 펀드 매니저 자격증으로 인기가 좋은 자격증인데 이유는 다른 더 난이도 높은 금융 자격증을 보유하고 있더라고 투자자산운용사 자격증이 없으면 펀드매니저 업무를 할 수가 없습니다. 따라서 실제 면접에서가 인정받는 자격증 중에 하나입니다.
- 투자자산운용사 자격시험이 최근 몇 년간 난이도가 굉장히 많이 내려가서 취득이 쉬운 편입니다. 예전에는 오프라인 교육을 100시간 들어야지 응시자격이 주어졌고, 시험 문제 자체도 계산 문제가 많고 상당히 어려웠습니다. 하지만 현재는 계산문제도 적고, 노력 대비 가성비가 좋은 자격증입니다.
단점
- 세금, 부동산, 주식, 채권, 파생, 법규, 리스트 관리 등 투자 관련 전분야를 다루다 보니 다양한 분야를 학습해야 해서, 공부할 내용이 많습니다.
투자자산운용사 시험과목, 합격기준
시험과목
- 1. 금융상품 및 세제 : 세제 관련 법규·세무 전략, 금융상품, 부동산 관련 상품 (20문항)
- 2. 투자운용 및 전략 Ⅱ 및 투자 분석 : *대안투자운용·투자전략, 해외증권투자운용·투자전략, 투자분석기법, 리스크 관리 (30문항)
- 3. 직무윤리 및 법규·투자운용 및 전략 Ⅰ 등 : 직무윤리, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융위원회 규정, 한국금융투자협회 규정, 주식투자운용·투자전략, 채권투자운용·투자전략, 파생상품 투자운용·투자전략, 투자운용 결과 분석, 거시경제, 분산투자기법 (50문항)
총 3과목을 100문항 120분간 치르게 되고, 합격은 과목별로 40% 이상 전체 평균 70% 이상 득점해야 합니다.
*대안투자 : 주식이나 채권을 제외한 다양한 자산에 투자하는 것 (부동산, 미술품, 영화)
투자자산운용사 학습전략
- 세금 관련 법규·세무 전략 : 너무 깊이 공부할 필요하는 없고 가장 기본적인 내용을 중심으로 큰 틀에서 먼저 이해를 하고 암기해 나가는 것이 효과적
- 금융상품 및 부동산 관련 상품 : 금융상품은 출제 비중을 고려하여 학습 비중을 높이고, 문제풀이를 통해 반복학습 하기. 부동산 관련 상품은 새로 편성된 부동산 투자상품에 관심을 가지고, 출제 비중이 높은 부동산개론의 학습 비중을 높여 학습하는 것이 효과적
- 투자운용전략Ⅱ : PEF, 헤지펀드, 신용파생상품 위주로 다루고 있으며 폭넓게 출제. 해외투자운용은 다루는 내용이 많지 않으나 전반적 이해 위주의 학습 필요
- 투자분석기법 : 기본적·기술적 분석 배경 이해를 바탕으로 암기 필요. 기본적 분석은 계산문제가 출제
- 리스크 관리 : 리스크 관리 관련 이론을 중심으로 개념을 이해하고 관련 공식을 활용하여 계산문제에 대비
- 직무윤리 및 법규 : 직무윤리는 평이한 내용으로 쉽게 고득점을 노려볼 수 있음 법규는 범위가 넓어서 수험생들이 부담을 가지는 파트인데 고득점을 노리기보다는 펀드나 자산운용과 관련된 부분의 출제 비중이 높으므로 이 부분에 비중을 두고 학습
- 투자운용전략 Ⅰ : 주식에서 깊이 있는 문제가 나오므로 반복적 학습이 중요하고, 채권은 이해 위주의 학습과 계산문제의 대비가 필요, 파생은 의외로 평이하게 나오는 편. 결과 분석은 까다롭게 출제되므로 깊이 있는 학습이 필요
- 거시경제 및 분산투자 : 경영, 경제 전공자에게 유리
- 이론서의 양이 방대하기 때문에 이론은 핵심만 익힌 교재로 공부
- 계산문제와 법규 문제는 난이도가 있기 때문에 제대로 된 학습하기
- 반복적으로 문제풀이를 하여 실전 감각 키우기
2021년 시험일정
| 원서접수 | 시험일 | 합격자발표 |
| 01.04~01.08 | 01.31 | 02.10 |
| 05.17~05.21 | 06.13 | 06.24 |
| 11.01~11.05 | 11.28 | 12.09 |
응시자격
- 시험 합격 후 동일 시험에 재응시하려는 자, 자격 제재로 인해 응시가 제한된 자, 부정행위로 시험 응시가 제한된 자 제외한 사람
- 과목면제 대상
- 금융자산관리사 자격 요건을 갖춘 자는 1,3 과목 면제
- 집합투자자산운용사 자격 요건을 갖춘 자는 2,3과목 면제
투자자산운용사 전망
금융권 취업을 준비하고 있다면 투자자산운용사 자격증을 취득하는 것은 필수입니다. 펀드매니저가 되고 싶거나, 자산운용사에 근무하기 위한 필수 자격증입니다. 자산운용사의 직원의 규모를 보면 큰 편이 아니지만, 수시로 직원 채용하고 인턴을 뽑고 있습니다.
따라서 금융권 취업을 생각한다면 은행, 증권사뿐만 아니라 자산운용사로 진로를 정해서 나가는 것도 좋은 방법입니다.
- 증권업무 수행을 위해 필수 자격증
- 채용 우대 및 승진 인사고과에 반영되는 자격증
- 채용 우대기업/우대 직무 : 우리은행(리스크/자금 분야) 신한은행(기업금융/WM 분야, RETAIL SERVICE 분야) 광주은행(우대 자격증 리스트) 등
기본적으로 재직자들이 취득을 위해 공부하는 경우가 많이 있는데, 금융분야 재직자의 경우 평균적으로는 1~3개월 정도 공부를 한다면 취득이 가능합니다.
투자자산운용사 자격시험은 일반적으로 집중해서 학습한다면 한 달이면 취득이 가능한 자격증입니다. 취업에 활용도도 높은 자격증이기 때문에 금융기관에서 커리어를 쌓고 싶다면, 필수적으로 취득해야 하여 진로를 결정해보시길 바랍니다.
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