자산운용사라고도 불리는 펀드매니저는 투자자를 모은 다음 펀드를 운용해 이익을 내고 투자자에게 분배하는 역할을 합니다. 직접 판매는 하지 못하기 때문에 은행, 증권사, 보험회사에 위탁하여 진행합니다. 자산운용사가 되기 위해 취득해야하는 펀드매니저 자격증에 대해 알아보겠습니다.
펀드매니저 자격증
금융자격증은 그 종류도 굉장히 다양하고 난이도에도 큰 차이가 있습니다. 다른 사람의 돈을 맡아서 전문적으로 운용하는 사람이기 때문에 자격요건이 필요하고 펀드매니저가 되고 나서도 지켜야 할 법과 규정들이 많습니다.
가장 필수적으로 취득해야 하는 펀드매니저 자격증과 취업시에 유리한 자격증을 중점적으로 알아보겠습니다.
투자자산운용사
펀드매니저 자격증의 가장 대표적인 것은 투자자산운용사입니다. 이 자격증은 민간자격증이지만 본 자격증이 없으면 증권사, 금융사 등에서 집합투자재산, 신탁재산, 투자일임재산 운용 업무를 수행할 수가 없습니다.
즉 민간자격증이지만 다른 FP(재무설계사) 자격과 달리 면허로서의 성격을 가지며 자산관리업무를 수행하기 위해서는 반드시 취득해야 하는 자격증입니다.
| 과목명 | 세부내용 |
| 1. 금융상품 및 세제 | -세제관련 법규/세무전략 -금융상품 -부동산관련상품 |
| 2. 투자운용 및 전략Ⅱ 및 투자분석 | -대안투자운용 / 투자전략 -해외증권투자운용 / 투자전략 -투자분석기법 -리스크관리 |
| 3. 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등 | -직무윤리 -자본시장과 금융투자업에 관한 법류 -금융위원회규정 -한국금융투자협회규정 주식투자운용/투자전략 -채권투자운용/투자전략 -파생상품투자운용/투자전략 -투자운용결과분석 -거시경제 -분산투자기법 |
- 자산관리업무를 수행하기 위해 반드시 필요한 자격증
- 응시자격 : 연령, 학력, 경력 제한 없음
- 합격기준 : 과목별 40점 이상, 평균 70점 이상 득점자
- 금융자산관리사 자격요건을 갖춘자는 1,3과목 면제
- 운용전문인력의 자격요건을 갖춘자는 2,3과목 면제
재무위험관리사(국내FRM)
펀드매니저가 되기 위한 필수 자격증은 앞서 살펴본 투자자산운용사 한 개입니다. 하지만 금융자격증은 업무에 도움이 될 뿐 아니라 취업 시 우대하기 때문에 취득한다면 도움이 됩니다.
재무위험관리사는 국제FRM을 벤치마킹해 실시되고 있는 시험으로 국내FRM이라고도 부릅니다. 재무위험관리사는 국내 금융 자격증 시험을 통틀어서 가장 어려운 수준이기 때문에 본 자격증을 취득한다면 취업 및 실무에 큰 도움이 됩니다.
| 시험과목 | 세부내용 |
| 1. 리스크관리기초 | - 금융통계학 - 채권분석 - 규제 및 컴플라이언스 |
| 2. 금융선물 및 옵션 | - 주가지수/개별주식 선물/옵션 - 금리 선물/옵션 - 통화 선물/옵션 |
| 3. 장외파생상품 | - 스왑 - 장외옵션 |
| 4. 리스크관리기법 | - 시장리스크관리 - 신용리스크관리 - 기타리스크관리 - 리스크관리 사례분석 |
- 응시자격 : 연령, 학력, 경력 제한 없음
- 합격기준 : 과목별 40점 이상, 평균 60점 이상 득점자
- 펀드매니저 자격증 중 난이도가 높은 편
국제금융자격증
- CFA
CFA는 공인재무분석사 또는 국제재무분석사라고 부르며 애널리스트, 펀드매니저, 리스크매니저, 신용분석가, 증권사 딜러 및 브로커, M&A전문가로 활동합니다.
3단계 시험에 순차적으로 합격해야 하는데 level 1 시험에 응시하기 위해서는 ① 학사학위 보유 ②4학년 재학 ③ 최소 4년 풀타임 실무경력 중 하나의 요건을 충족해야 합니다.
- FRM
FRM은 국제재무위험관리사라고도 부르며 은행, 자산운용사, 컨설팅회사, 보험회사, 브로커/딜러, 공공기관 등에서 활동합니다. 응시자격에는 제한이 없습니다.
앞서 살펴본 국내 FRM(재무위험관리사)과 비교해보면 금융권에서 우대하는 펀드매니저 자격증은 보통 국제FRM입니다. 하지만 공부가 유사하기 때문에 국내FRM을 공부한다면 도움이 됩니다.
FP 관련 자격증
| 자산관리사 (은행 FP) |
국가공인 민간자격 | 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행 |
| 종합자산관리사 (보험 FP) |
민간자격 | 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가 |
| AFPK | 민간자격 | 재무설계업무에 관한 서비스를 제공 |
| CFP | 국제자격 | FP 관련 자격증에서는 최고 난이도 |
펀드매니저 자격증은 앞서 살펴본 투자자산운용사(필수), CFA, FRM 및 변호사, 회계사 자격증을 우대하고 그 외의 자격증은 잘 우대하지 않는 편입니다. 일반적으로 신입으로 펀드매니저가 되기 위해서는 학력과 경력, 주식시장에 대한 분석 능력이 필요합니다.
그렇기 때문에 반대로 펀드매니저 자격증은 업무에 도움이 될 수 있고 신뢰를 줄 수 있기 때문에 취득하는 것이 도움이 될 수 있습니다.
국내자산운용
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해외자산운용
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