주식/ETF이나 채권 투자에 관심이 많은 사람들에게 추천할 수 있는 것 중에 미국 국채 ETF가 있습니다. 안정적인 투자를 선호하는 사람들에게 인기있는 ETF인데요. 미국 국채 ETF에 대한 내용과 함께 추천 상품 순위를 알려드리겠습니다.
미국 국채 ETF는 비교적 낮은 리스크와 꾸준하 수익률을 제공하기 때문에 장기적 자산 관리에 탁월한 선택지가 될 수 있는데요. 위험성 높은 투자를 선호하지 않는다면 관심을 가져 보는 것도 좋습니다.
미국 국채 ETF
미국 정부가 발행하는 국채를 바탕으로 하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 안정적인 수익을 목표로 하기 때문에, 요즘처럼 변동성이 높은 시대에 가장 신뢰할 수 있는 채권 중 하나입니다.
국가 신용도를 바탕으로 하고 있기 때문에 안정성이 특징인데요. ETF 투자 형태이기 때문에, 만기의 국채에 분산 투자할 수 있고 유동성이 높아 매매가 용이합니다.
- 미국 정부가 지급을 보증하는 만큼 디폴트 위험이 낮다
- 채권의 변동성이 낮아 안정적이 수익을 기대할 수 있다
- 개별 채권에 투자할 때보다 낮은 거래 비용으로 다양한 국채 투자가 가능하다
미국 국채 ETF 추천 순위
미국 국채 ETF 중에 대표적인 상품 5개를 추천해 드리겠습니다.
1. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(티커 TLT)
- 장기 국채에 집중
- 금리 하락 시 큰 수익 가능
만기가 20년 남은 미국 채권을 조합해 만든 ETF 상품입니다. 현재 가격이 많이 떨어져 있고 월 분배금을 약 3.84% 지급합니다.
가장 안전한 투자 자산으로 뽑을 수 있는데 안정적인 수익률과 비교적 낮은 리스크, 이자 지급이 특징입니다. 장기 국채이기 때문에 단기 국채보다 높은 이자율을 제공하고 정기적인 이자 지급을 받습니다.
금리 상승 시 채권 가치가 하락할 수 있고, 국채 ETF이기 때문에 수익률이 높은 편은 아닙니다.
2. Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (티커 VGIT)
- 중기 국채
- 안정적인 수익 및 리스크 관리
중기 미국 국채 ETF로 만기가 3년~10년 사이의 미국 재무부 채권에 투자합니다. 주식보다 안정적 수익을 제공하고 단기 채권보다 높은 수익률을 제공하면서도 장기 채권에 비해 금리 변동에 덜 민감하다는 것이 장점입니다.
안정성과 수익률의 균형을 맞출 수 있고, 분산 투자 형태이기 때문에 개별 채권에 대한 리스크가 분산이 됩니다.
또한 ETF 거래이기 때문에 쉽게 사고팔 수 있는 유동성을 제공합니다.
3. iShares Short Treasury Bond ETF (티커 SHV)
- 단기 국채
- 금리 변동에 덜 민감
미국 국채 ETF 중에서도 단기 국채에 해당합니다. 만기가 1년 이하인 미국 국채이기 때문에 낮은 리스크 및 안정적 수익을 기대할 수 있습니다.
원금 손실 위험이 매우 낮고, 언제나 쉽게 매매할 수 있다는 점, 고수익은 아닐 수 있지만 이자 수익을 얻을 수 있다는 장점이 있습니다. 주식 변동성에 덜 민감한 자산으로 단기적 투자를 하고 싶은 경우 적절한 옵션이 될 수 있습니다.
4. Schwab U.S. TIPS ETF (티커 SCHP)
- 물가 연동 국채
- 인플레이션 헤지 효과
인플레이션 위험을 완화하고자 하는 투자자들에게 적합한 미국 국채 ETF입니다. 인플레이션에 따라 원금이 조정하고, 미국 국채에 투자하기 때문에 상대적으로 안전한 투자처입니다.
5. iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF(티커 SHY)
- 초단기 국채
- 현금 대용 투자 가능
1년~3년 사이 미국 채권에 투자하는 ETF입니다. 안전적 수익 + 자본 보호를 원하는 투자자에게 적합합니다.
매우 낮은 리스크를 가지고 있고 금리 변동에 대한 민감도 역시 낮습니다. 장기 국채에 비해 가격 변동이 적어 투자 자산의 안정성이 높습니다.
여러 개의 단기 국채에 분산 투자하기 때문에 개별 채권에 대한 리스크를 줄이고 있고, 배월 이자 배당을 지급하기 때문에 정기적 현금 흐름에도 유리합니다.
미국 국채 ETF 투자 시 고려사항
미국 국채 ETF에 투자할 때는 먼저 관련 내용을 정확하게 파악해야 합니다. 안전하다고 손실을 보지 않는 것은 아니고, 무조건 좋은 것도 아닙니다.
- 금리가 상승하면 국채 가격은 하락
- 금리 변동성에 민감하다면 투자 시 주의할 것
- 비용이 낮을수록 장기적으로 더 높은 수익
- 단기/중기/장기 국채 ETF 중 자신의 투자 목표와 기간에 맞는 것을 선택할 것
인플레이션은 국채 투자에 큰 영향을 미치게 됩니다. 인플레이션이 발생하면 실제 수익률이 하락할 수 있는데 이때 알아두면 좋은 것이 물가연동국채(TIPS) ETF입니다.
TIPS ETF는 인플레이션에 따라 원금이 조정되므로 물가 상승에 따른 자산 가치 하락을 방지할 수 있습니다.
미국 국채 ETF 투자 시 주의사항
내 포트폴리오에 미국 국채 ETF를 추가하는 것은 리스크 관리 측면에서 도움이 될 수 있습니다. 주식이나 일반적인 ETF는 시장 변동에서 대비해 위험성이 큰 반면 국채 ETF는 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다.
다만 몇 가지 주의사항도 있습니다.
- 금리가 예상과 다르게 움직일 경우 손실 발생
- 글로벌 경제 상황에 따라 미국 국채 매력도 변화
- 투자 전 충분한 시장분석 및 전문가 조언 참고하기
매력적인 투자처 중에 하나인 미국 국채 ETF 추천 순위와, 국채에 투자할 때 주의해야 할 사항을 알아보았는데요. 안전한 투자라 하더라도 성급하게 진행해서는 안되고 다양한 측면에서 살펴본 후에 투자를 진행하시길 바랍니다.
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