종합소득세 환급일 환급 방법 총정리 꿀팁
종합소득세는 한 해동안 얻은 소득에 대해 납부해야 하는 세금을 말하며 5월에 신고가 이뤄지는데요. 절세 방법을 잘 알고 제대로 신고를 하는 경우 세금을 줄일 수 있고 환급을 받을 수도 있습니다.
종합소득세 환급일과 환급을 빨리 받기 위한 방법을 살펴보겠습니다.
종합소득세 환급일
종합소득세 환급일은 종합소득세 신고를 통해 과납된 세금을 환급받는 날인데요. 신고는 매년 5월에 이뤄지고 환급은 신고 마감 후 일정 기간이 지난 후에 처리됩니다.
종합소득세 환급 받는 경우
· 과세 기간 동안 납부한 소득세가 과세 대상 금액보다 많은 경우
· 비과세 항목 및 감면 항목 적용으로 세액이 감소한 경우
· 환급 대상이 되는 소득 및 비환급 대상이 되는 소득의 분리가 명확한 경우
정확한 환급일은 국세청 및 납세자 신고 상황에 달라질 수 있습니다.
종합소득세 환급일 절차
- 종합소득세 신고 5월 말까지 완료
- 국세청에서 신고된 내용 검토 및 환급 절차 진행
- 환급 진행
일반적으로 종합소득세 신고 1개월 이내에 환급이 이루어집니다. 보통 6월 말에서 7월 초 사이에 환급을 받을 수 있는데요. 다만, 신고 내용에 따라 추가 검토가 필요한 경우 환급일이 지연될 수도 있습니다.
종합소득세 신고 포함 항목
· 근로소득 : 월금, 연봉, 상여금 등 근로자가 받는 모든 소득
· 사업소득 : 사업을 통해 얻은 수익
· 재산소득 : 주식, 채권 등의 금융상품을 통해 얻은 이자나 배당금
· 기타소득 : 근로소득, 사업소득, 재산소득 제외한 모든 소득
· 부동산 임대소득 : 부동산을 임대하여 얻은 수딕
· 퇴직도득 : 퇴직금 등 퇴직 시 받은 소득
종합소득세 환급을 빨리 받기 위한 방법
- 종합소득세 신고를 정확하게 완료한다
- 국세청에서 요구하는 서류를 모두 제출한다
- (선택) 전문가(세무사) 도움을 받아 진행한다
종합소득세를 처음 신고하는 경우나 그렇지 않더라도 범위가 넓은 경우에는 신고 시 오류가 발생할 수 있습니다.
만일 이러한 경우라면 세무사 도움을 받아서 진행하도록 하고 그렇지 않으면 정확한 신고를 진행해야 환급을 빨리 받을 수 있습니다. 신고만 정확하게 한다면 보통 6월 말에 환급금이 입금됩니다.
종합소득세 환급 사례
종합소득세는 한해 동안 발생한 소득에 대한 세금을 신고하는 것인데요. 미리 납부한 세금이 최종적으로 계산된 세금보다 많을 경우 그 차액을 환급받을 수 있습니다.
미리 납부한 세금이란 월급에서 뗀 근로소득세, 원천징수된 세금, 경품에 당첨되어 낸 제세공과금 등이 포함될 수 있습니다.
- 실제 발생한 소득에 대한 세금이 납부한 세액보다 적을 때 환급
- 사업자가 손실을 입은 경우 이전 연도의 소득에서 공제하여 세액을 재계산하여 환급
- 사업자가 사업 이외의 다른 소득으로 인해 세금 납부한 경우, 그 소득에 대한 세액이 사업소득에 대한 세액보다 많은 경우 환급
종합소득세 신고하지 않으면 미신고 가산세가 발생합니다. 납부 세액의 20%에 해당하기 때문에 5월에는 반드시 종합소득세 신고를 진행하시길 바랍니다.
종합소득세 신고 대상자
· 근로소득이 있는경우 : 대부분 연말정산을 통해 자동처리 되지만 추가 소득이 있는 경우 종합소득세 신고 진행
· 사업소득이 있는 경우 : 개인사업자, 프리랜서
· 이자소득/배당소득 있는 경우 : 은행 예금/채권 등에서 발생하는 이자, 주식 배당금이 연간 2,000만 원 초과하는 경우
· 연금소득이 있는 경우
· 기타 소득이 있는경우
종합소득세 환급일 확인 방법
종합소득세 환급일이 궁금한 경우 국세청 홈택스 사이트 및 손택스(모바일 앱)를 통해 확인할 수 있습니다 또한 국세청에서 발송하는 환급 안내문을 통하면 정확한 환급일을 확인할 수 있습니다.
홈택스를 통하면 환급금을 조회할 수 있는데요. (-) 표시는 환급금을 받는 것이고 (+) 표시는 추가로 세금을 납부하는 것입니다. 즉 종합소득세 환급을 위해서는 (-) 표시가 있어야 합니다.
- 국세청 홈택스 사이트에 로그인합니다.
- MY 홈택스에 들어갑니다.
- [환급-목록조회]를 눌러 들어갑니다.
- 본인인증 후 환급계좌를 신청하거나 변경할 수 있습니다.
- 환급 목록 조회하면 종합소득세 환급 세액 확인이 가능합니다.
종합소득세 환급 지연 이유
종합소득세 환급이 지연되는 경우가 있습니다. 환급이 지연될 때는 국세청 홈페이지에 들어가면 환급 지연 사유를 확인할 수 있습니다. 추가 서류 제출이 필요한 경우 준비 후 제출하면 됩니다.
만일 환급 지연 이유를 알기 어렵거나 대처하기 힘든 경우 세무사와 상담 후 진행하는 것이 좋습니다.
종합소득세 환급은 과납된 세금을 돌려받는 것입니다. 어떻게 보면 돈이 생긴다고 좋아할 수 있지만 실제로 납부하는 세금이 변하는 것은 아닙니다. 그리고 모든 납세자가 환급을 받을 수 있는 것은 아닙니다.
오히려 종합소득세가 많이 나와서 절세 방법을 찾는 사람도 많이 있습니다. 이경우는 종합소득세 절세 방법을 확인하여 세금 줄이는 방안을 살펴보는 것이 필요합니다.
종합소득세 환급 팁
- 의료비, 교육비, 기부금, 보험료 등 공제항목을 꼼꼼히 확인하여 신청
- 사업 운영 시 사업 경비 처리를 위한 영수증을 보관하여 경비 처리
- 사업자라면 간편 장부 또는 복식부기를 통해 소득 및 지출 기록
- 종합소득이 있는 경우 별도의 세액공제 신청할 것
- 이자소득, 배당소득, 기타 소득이 있는 경우 이 소득에 대한 공제 확인 후 신청
- 기한을 넘기면 가산세 부과 및 환급이 지연되므로 반드시 기한 내 신고하기
복잡한 소득 구조 및 공제 항목이 많은 경우 전문가에게 맡기는 것이 훨씬 수월합니다. 비용을 조금 아끼려 하다가 제대로 된 신고가 어려울 수도 있기 때무입니다.
종합소득세 신고는 홈택스로 전자 신고를 진행하면 신고 과정이 더 편리하고 환급 절차도 신속하게 진행할 수 있습니다.
종합소득세 환급일을 잘 확인하여 문제가 있는 경우 국세청에 문의해서 빨리 해결해야 합니다.
환급을 받든 추가 세금을 납부하든 관련 세법에 대한 지식과 정보가 있어야 손해를 보지 않고 경제점 이점을 누릴 수 있습니다. 세금 신고에 어려움을 겪는 경우에는 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
종합소득세 환급일 및 환급방법을 잘 확인하여 종합소득세 환급 시 참고하시어 도움을 받으시길 바랍니다.
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