미국배당다우존스 vs 미국배당+3%프리미엄다우존스 vs 미국배당 +7%프리미엄다우존스
미래에셋증권이 운용하는 가장 대표적인 배당 etf 세가지가 있습니다. 미국배당다우존스는 우리나라 사람들이 가장 좋아한다고 알려진 미국 배당주 SCHD ETF(스왑 미국 배당주)의 국내버전이라 할 수 있는데요.
프리미엄다우존스 ETF는 미국배당다우존스를 기초로 하여 커버드콜을 일정부분 섞어 배당금을 높인 것입니다. 커버드콜은 주식과 옵션을 동시에 거래하는 것을 말하는데 %가 높을수록 커버드콜 비율이 높습니다. 즉, 커버드콜이 높을수록 성장률은 더디게 됩니다.
미국배당다우존스 및 미국배당 프리미엄다우존스의 구성에 대해 살펴보겟습니다.
목차
- 미국배당다우존스
- 미국배당 +3%프리미엄다우존스
- 미국배당 +7%프리미엄다우존스
- 월배당 ETF 추천
미국배당다우존스
- 한국형 SCHD
- 장기 우상향 성장주 ETF
- 장기적으로보고 적립식 투자에 유리
미국배당다우존스는 장기적인 관점에서 계속 적립하면 좋은 배당 ETF라 할 수 있습니다. 성장성에 초점을 맞추고 있기 때문에 프리미엄다우존스에 비해 안정성에서는 떨어질 지 몰라도 장기 투자에 좋습니다.
연금 계좌나 ISA 계좌를 이용하면 세제혜택을 누릴 수 있고 월배당을 이용해 현금 흐름을 유지하면서 복리의 마법을 누리기에 좋은 종목입니다.
미국배당다우존스는 SOL미국배당다우존스(신한자산운용) ACE미국배당다우존스(한국투자신탁) TIGER미국배당다우존스(미래에셋)가 있습니다. 수수료가 가장 저렴한건 TIGER이고 거래량도 가장 높습니다.
가장 기본이 되는 국내에서 운용하는 미국배당주(월배당)로 이해하면 됩니다.
미국배당 +3%프리미엄다우존스
- SCHD +3% 배당
- 옵션매도비중 약 15%
- 옵션 전략으로 안정성을 높임
- 배당수익률 증가
미래에셋증권이 운용하는 국내 월배당 etf에 해당합니다. 미국에 상장된 주식 및 주식 관련 파생상품으로 구성되어 있으며, 미국배당다우존스 지수 편입한 100개의 고배당 기업에 투자합니다.
옵션 프리미엄이 연간 3% 인컴 프리미엄을 얹었습니다.
옵션 전략으로 안정성을 높이면서도 성장성이 있기 때문에 장기 투자에 적합한 월배당 ETF라 할 수 잇습니다.
미국배당 +7%프리미엄다우존스
- 옵션매도비중 약 40%
- 연 +7% 배당추가
- 안정적인 지수 추종 패시브
- 연금 투자로 좋음
조금 더 안정적인 배당 ETF를 찾는 경우에 적합합니다. 프리미엄 수익이 많지만 안정성이 있는 만큼 주가상승으로 인한 이익에는 제한이 있습니다.
옵션 프리미엄이 연간 7% 이고 옵션 매도비중이 40%로 높은 편에 해당합니다. 사회초년생의 투자보다는 노후를 준비하는 경우 더 적합한 etf라 할 수 있습니다.
| 미국배당 +3%프리미엄다우존스 | 미국배당 +7%프리미엄다우존스 |
| 주식투자 : SCHD와 동일한 지수 구성 | |
| 배당 : 월배당 | |
| 연간+3% 옵션프리미엄 | 연간 +7%옵션프리미엄 |
| 옵션매도 15% | 옵션매도 40% |
| 프리미엄 수익은 적지만 주가 상승에 이익이 증가 | 프리미엄 수익은 많지만 주가 상승에 이익이 제한 |
| SCHD + 3% 인컴 프리미엄 | SCHD 옵션 프리미엄 7% |
TIGER 미국배당 다우존스 ETF 비교
| 구분 | 미국배당다우존스 | 미국배당 +3%프리미엄다우존스 | 미국배당 +7%프리미엄다우존스 |
| 시가총액 | 3,006억원 | 339억원 | 2,472억원 |
| 시장가격 | 10,400원 | 10,125원 | 9,810원 |
| 1개월 수익률 | +6.56% | +5.89% | +5.22% |
| 3개월 수익률 | +0.57% | -0.42% | -1.44% |
| 운용보수 | 0.010% | 0.390% | 0.390% |
(2023.12.14 기준)
월배당 ETF 추천
앞서 살펴본 미국배당 다우존스를 제외한 추천 월배당 ETF를 살펴보겠습니다.
1. TIMEFOLIO Korea 플러스 배당액티브
보통 배당 ETF를 살펴보면 미국배당주로 구성되어 있는데, 코리아 플러스 배당액티브는 국내 배당주로 구성되어 있습니다. 상장 이후 꾸준히 우상향 하고 있는데요. 커버드콜 전략을 쓰지 않은 etf입니다.
2. 미국 S&P 500 ETF
굳이 월배당이 아니라도 장기 투자 목적으로 미국 S&P에 투자하는 사람이 많이 있을 텐데요. 미국 S&P는 미국에 상장되어 있는 기업들의 시가총액 상위 500개 기업의 주식들의 모아서 하나의 지수로 만든 것입니다.
3. TIGER 미국 S&P 배당귀족
미국S&P 구성 기업 중에 꾸준히 배당을 늘려온 기업에 투자하는 ETF에 해당합니다.
4. TIGER 글로벌 멀티에셋 TIF 액티브
배당주에만 투자하는 것이 아니라 배당주, 채권, 리츠, 우선주, 전환사채 등 다양한 자산에 투자애 안정적인 인컴 수익을 추구할 수 있습니다. 시장 변동성으로 인해 분산투자를 하고 싶은 사람에게 적합합니다.
5. TIGER 리츠부동산인프라
국내 최초 부동산 리츠, 인프라 펀드에 투자하는 ETF에 해당합니다.
6. TEGER 미국 MSCI 리츠(H)
미국 상업용 부동산에 투자하여 안정적인 인컴수익을 추구하는 해외 월배당 ETF에 해당합니다.
7. TIGER200 커버드콜 ATM
코스피 200을 매수하는 동시에 코스피 200콜옵션을 매도하는 코스피 200 커버드콜 ATM지수를 추종합니다.
개별 주식으로 투자하는 것이 부담스럽다면 ETF 투자에 관심을 가져보는 것이 좋습니다. 그중에 월배당 ETF를 꾸준히 모아가면 배당금을 받으면서 장기적으로 고수익 창출이 가능하기 때문에 좋은 투자 방법이라 할 수 있습니다.
세제혜택이 있는 ISA 계좌의 경우 해외 주식은 직접 투자가 힘든데 국내에서 운용하는 ETF를 통해 미국 주식을 간접적으로 투자할 수 있다는 장점도 있습니다.
미국배당다우존스 및 월배당 ETF를 확인하여 자산 운용에 도움을 받으시길 바랍니다.
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