최근 경제 불안정성으로 인해 미국채권 ETF 투자방법에 대한 관심이 늘어나고 있는데요. 미국국채는 미국 정부가 발생하는 채권으로, 높은 신뢰도를 자랑하고, 미국채권은 미국 내 다양한 기관 및 기업이 발행하는 채권입니다.
- 미국국채 : 미국 정부가 발행하는 채권, 가장 안전한 투자 자산
- 미국채권 : 미국 내 다양한 기관 및 기업이 발행하는 채권 (미국 정부, 지방 정부, 기업)
즉, 미국국채 ETF는 여러 국채를 모아 하나의 상품으로 만든 ETF이고, 미국채권 ETF는 미국채권을 모아 하나의 상품으로 만든 ETF입니다. 오늘은 미국국채 ETF 종류를 비교해 보고 미국채권 ETF 투자방법을 알아보겠습니다.
미국국채 ETF 종류
- 단기 국채 ETF : 금리 변화에 덜 민감하고 변동성이 낮음
- SHV : 1년 미만 초단기 국채
- SGOV : 3개월 이하 초단기 국채
- BIL : 1~3개월 국채 ETF
- SCHO : 1~3년 국채 ETF
- VGSH : 1~3년 국채 ETF
- 중기 국채 ETF : 단기보다 금리 변화 영향을 더 받지만, 장기보다 변동성이 적음
- IEF : 7~10년 만기 국채
- VGIT : 3~10년 만기 국채
- SCHR : 3~10년 만기 국채
- 장기 국채 ETF : 금리 변동에 가장 민감하며, 장기 투자 시 높은 변동성
- TLT : 20년 이상 초장기 국채
- VGIT : 10년 이상 국채
- EDV : 스트립채권 포함
- ZROZ : 초장기 스트립채권
미국국채 ETF 상품은 개별 채권을 묶어서 운영하기 때문에 만기 보유라는 개념은 없습니다. 배당금을 받고 자신이 원하는 때에 매도하여 수익을 남기면 됩니다.
미국채권 ETF 종류
미국채권 ETF는 종류가 많은데, 가장 대표적인 것 3가지를 알려드리겠습니다.
1. BND
- 미국 전체 채권시장(국채 + 회사채 + MBS)
- 국채 70% + 회사채 20% + MBS 등
- 배당수익 : 약 3.57%
- 보수비용 : 0.03%
- 변동성 : 중간
2. AGG
- 미국 종합 채권시장(국채 + 회사채 + MBS)
- 국채 70% + 회사채 20% + MBS 등
- 배당수익 : 약 3.64%
- 보수비용 : 0.03%
- 변동성 : 중간
3. BSV
- 미국 단기 국채 + 투자등급 회사채
- 국채 + 회사채
- 배당수익 : 약 2.23%
- 보수비용 : 0.04%
- 변동성 : 낮음
BND와 AGG는 거의 비슷한 미국채권에 해당합니다. 운용사를 보고 선택하면 됩니다. 이 둘은 장기적으로 안정적 배당을 원하는 경우에 좋습니다. 반면 BSV는 금리 변화에도 상대적으로 안정적이고 변동성이 낮아 현금 대체 자산으로 적합합니다.
미국채권 ETF 추천 Top 2
미국채권을 보유하고 싶다면 자신의 투자 성향에 따르세요. 여기에서는 장기 국채 하나와 단기 채권 하나를 조금 더 자세히 알려드리겠습니다. 이 두 가지를 활용하면 금리 변동에 유연하게 대응하면서 안정적인 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.
1. 미국 장기국채 ETF : TLT
TLT는 미국 20년 이상 초장기 국채에 투자하는 ETF로, 금리 하락 시 강력한 상승효과를 기대할 수 있는 채권 상품입니다.
- 미국 국채 100% 편입 : 미국 정부가 보증하는 안전한 투자
- 만기 20년 이상 초장기 채권 : 금리 변동성에 민감해 장기 투자 시 높은 수익 가능
- 배당 수익률(연 3~4%) : 주기적으로 안정적인 이자 지급
TLT를 추천하는 이유는 금리가 떨어질 때 채권 가격이 급등하기 때문입니다. 주식 시장과 반대로 움직이기 때문에 시장 폭락 시 방어자산 역할을 하고, 장기 투자 시 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
2. 단기국채+회사채 혼합 ETF : BSV
- 미국 국채 + 투자등급 회사채 포함 : 국채보다 높은 수익률
- 만기 1~5년 단기 채권 : 금리 변화에 대한 변동성이 적음
BSV는 금리 상승기에도 변동성이 적고, 매월 일정한 배당금을 지급합니다. 주식 투자와 함께 활용하면 포트폴리오 방어 자산이 될 수 있습니다. 저는 BSV를 현금 대체 자산으로 보유하고 있습니다.
👉 TLT는 금리 인하 베팅용 투자라 할 수 있습니다. 미국 연준이 금리를 내릴 가능성이 높다면 투자 가치가 있습니다.
👉BSV는 안정적인 채권 투자로 적합한 선택이 될 수 있습니다. 금리 변화에 큰 영향을 받지 않아 장기 보유 및 현금 자산 대체제로 적합합니다.
미국채권 ETF 투자방법
미국채권 ETF는 일반적인 주식이나 ETF 거래를 하는 것과 동일합니다. 따라서 평소 주식 거래를 해봤다면 별로 어려움 없이 진행할 수 있습니다.
1. 해외 주식 거래 가능한 증권사 계좌 개설
미국채권 ETF는 해외 주식으로 분류되므로, 해외 주식 거래가 가능한 증권사 계좌를 개설해야 합니다. 일반적인 주식계좌(위탁종합) 계좌를 개설하면 됩니다. 미국주식 매수하는 방법은 아래 내용을 확인하세요.
키움증권에서 외화 달러로 미국 S&P 500 (VOO) 매수하는 방법
키움증권에서 미국 S&P 500 매수하는 방법에 대해서 알려드리겠습니다. 국내 상장된 해외 ETF (TIGER 미국 S&P500)를 매수하는 방법도 있지만 미국 ETF를 직투하고 싶은 경우에는 이 방법으로 진행하면
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2. 투자할 미국채권 ETF 선정
앞서 소개해드린 미국채권 ETF를 확인하여 목표 투자 기간, 금리 전망, 물가 연동 여부를 확인하세요. 또한 자신의 투자 성향에 따라 투자를 진행하면 됩니다.
3. 키움증권 미국채권 ETF 매수 방법
주식하는 방법에 대한 내용은 여러 번 다뤘으니 여기선 간단하게만 알려드릴게요. 우선 키움증권(자신이 이용하는 증권사) 앱을 이용하여 매수를 진행하면 됩니다.
미장 개장시간(정규)은 밤 11:30(서머타임 10:30)입니다. 이 시간에 매매를 하면 됩니다.
원하는 미국채권 ETF를 선택한 후에 매수를 진행하면 되는데요. 주문에 들어가면 위와 같은 화면이 나옵니다. 여기에서 원하는 수량을 입력하고 매수금액을 체크한 후에 매수를 진행하면 됩니다.
원화거래도 가능하지만, 환전을 한 후에 달러로 거래하는 것이 더 좋을 수 있습니다.
키움증권 해외주식 미국주식 원화주문 비추하는 이유 치명적 단점
미국주식을 할 때 달러주문을 해야 할지, 원화주문을 해도 괜찮은지 고민하는 사람들이 많이 있는데요. 해외주식 입문자의 경우 특히 원화주문을 이용하는 경향이 있습니다. 하지만 막상 살펴
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저는 원래 현금 대체로 BSV를 조금 매수하려고 했는데, 금리 인하 가능성이 있는 것 같아서 TLT도 매수해 보았습니다.
미국채권 ETF 투자방법은 이렇게 진행하면 됩니다.
미국채권이 안전자산이라 하더라도 주식처럼 거래되는 것이고, 손실 위험이 발생할 수 있습니다. 따라서 적절한 매매 타이밍을 고려하는 것이 중요합니다.
미국국채 ETF 및 미국채권 ETF는 대부분 배당금을 지급합니다. 배당금은 월 배당 또는 분기 배당으로 지급되는데요. 이를 추가 매수하여 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
결론
미국채권 ETF 특히 미국국채 ETF는 안정적인 투자처를 찾는 투자자들에게는 매력적인 옵션인데요.
공격적인 투자자라면 주식 비중을 늘리는 것이 좋겠지만, 보수적 투자자라면 채권 비중을 50% 이상 늘리는 것도 좋습니다. 현재 시장 상황과 장기적인 자산 배분 전략을 고려하여 채권 비중을 30% 이상으로 늘려보는 것도 좋은 선택지일 수 있습니다.
- 단기 채권 ETF로 현금 흐름 확보
- 장기 국채 ETF로 금리 인하에 대비
지금까지 미국채권 ETF 투자방법 및 미국국채 ETF 종류에 대해서 살펴봤는데요.
본 글은 투자 조언이 아니며, 투자는 개인의 책임 하에 이루어져야 합니다. 투자 전 금리 트렌드를 파악하고 자산 배분 전략을 세워서 리스크를 최소화하세요.
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