보험설계사는 보험사에 고용되거나 위임을 받아 보험상품을 안내하고, 보험계약을 체결을 대리하는 사람입니다. 계약을 체결하고 보험사로부터 계약 체결에 대한 수수료를 받게 됩니다.
보험설계사는 ① 생명보험설계사 ② 손해보험설계사 ③제3보험설계사로 구분됩니다. 고객에게 판매할 보험상품을 설계하고 판매하기 위해서 지식 습득을 위한 자격증인 보험설계사 자격증에 대해 알아보겠습니다.
보험설계사
- 자격분류 : 민간자격증
- 응시자격 : 제한 없음
- 취득방법 : 자격시험 합격
- 시행기관 : 생명보험협회 / 손해보험협회
보험설계사는 회사에 고용되어서 회사를 위해 보험 계약을 체결하고 수수료를 받게 됩니다. 간단히 말해 보험을 판매하는 사람이라 할 수 있습니다.
보험중개사와 비교가 될 때가 있는데 보험중개사의 경우 회사 소속이 아닌 독립적으로 보험 체결을 진행합니다. 보험중개사는 보험료 협상권이 있고, 클레임 협상 및 보험금 회수 조언권, 위험 관리 자문, 기업성 일반 보험 취급한다는 점이 보험설계사와는 차이점입니다.
보험설계사 자격증
보험설계사 자격증 취득 과정
회사 교육 → 자격시험 합격 → 사이버 교육연수
보험설계사 자격증 취득을 위해서 먼저 회사 자체 교육을 거친 후 자격시험과 보험연수원의 사이버 연수를 수료하면 바로 활동이 가능합니다.
보험설계사 시험에 응시하기 위해서는 개인이 접수하는 것이 아니라 소속 보험회사를 통해 생명 · 손해보험협회 접수를 진행합니다.
보험설계사 시험
| 구분 | 시험내용 |
| 생명보험 | • 보험에 관한 기초지식 • 보험모집관련 법규 및 실무 • 보험약관 및 일반교양 (공통 20문항 + 해당보험 10문항) |
| 손해보험 | |
| 제3보험 |
생명보험 · 손해보험 · 제3보험 시험은 공통 20문항과 해당 보험 10문항을 구분하여 시험을 치르게 됩니다. 즉, 생명보험은 공통 20문항 + 생명보험 10문항, 손해보험은 공통 20문항 + 손해보험 10문항, 제3보험은 공통 20문항 + 제3보험 10문항으로 진행됩니다.
보험설계사 시험은 성별, 학력, 경력, 국적 등 응시자격에 제한이 없습니다. 단, 미성년자의 경우 기혼자 신분이거나 법정대리인의 동의가 필요하고, 국내 거주 외국인과 재외동포의 경우 출입국관리법상 국내 거주권이 인정된 외국인 및 재외동포 자격이 있어야 합니다.
생명보험설계사 자격시험의 합격은 100점을 만점으로 60점 이상을 득점하면 됩니다.
보험설계사 등록요건
① 금융위원회가 정하는 바에 따라 생명보험 · 손해보험 · 제3보험 모집에 관한 연수과정을 이수한 사람
② 금융위원회가 정하는 생명보험 · 손해보험 · 제3보험 관계 업무에 1년 이상 종사한 경력이 있는 사람으로서 보험설계사 교육기준에 따른 교육을 이수한 사람(단, 경력은 등록 신청일부터 3년 이내에 해당 업무 종사자로 제한)
③ 개인인 생명보험대리점 · 손해보험대리점 · 제3보험대리점 등록요건을 갖춘 사람(법인 보험대리점 소속 보험설계사가 되려는 사람에 해당)
④ 개인인 생명보험중개사 · 손해보험중개사 · 제3보험중개사 등록요건을 갖춘 사람(법인보험대리점 소속 보험설계사가 되려는 사람에 해당)
보험 관련 자격증
| 구분 | 내용 |
| 손해사정사 | 보험사고로 발생한 손해에 대해 손해액의 결정과 보험금 지급 업무 |
| 보험계리사 | 수리적 방법으로 보험 위험률을 측정하여 보험료 산정, 보험금지급급 계산 및 보험상품 개발 업무 |
| 보험심사역 | 보험계약 시 보험대상자의 위험을 선택하고 분류하여 보험료 및 가입조건을 결정하는 계약심사업무 |
| 언더라이터 | 보험회사의 언더라이팅 부서에서 보험 계약의 적합성을 판단하는 업무 |
| 보험설계사 | 보험계약의 체결을 중개하는 업무 |
> 손해사정사 확인
> 보험계리사 확인
> 보험중개사 확인
보험중개사, 손해사정사, 보험계리사의 경우 보험개발원에서 시행하는 국가 전문자격증입니다. 보험심사역은 국가공인 민간자격증, 언더라이터와 보험설계사는 생명보험협회에서 주관하는 민간자격증으로 분류되어 있습니다.
보험설계사 연봉
보험설계사는 개인에 따라서 연봉이 격차가 큰 편입니다. 20~30대의 나이에 월 수천만 원의 수입을 올리는 사람도 있지만 부업 수준의 수입뿐인 사람도 있습니다.
보통은 열심히 하는 것이 아닌 인맥이 있어야 고액 연봉자가 될 수 있다고 하지만, 단순히 상품 판매가 아닌 고객을 상대로 하여 보험설계를 해준다는 목적을 가진다면 크게 성장할 수 있습니다. 그렇게 해서 고액 연봉을 도달한 케이스가 많이 있습니다.
보험설계사 연봉을 평균적으로 따져보면 3,500만 원 정도가 되지만 우수 보험설계사에 해당하는 생명보험설계사 14.3% 손해보험설계사 16.1%는 1억 455만 원 인 것으로 나타났습니다.
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