월배당 ETF 및 미국 고배당주에 관심을 가지는 사람이 점차 늘어나고 있는데요. 매달 고정적인 수익을 원한다면? 은퇴 후 생활비가 걱정된다면? 꾸준한 현금 흐름을 원한다면? 월배당 ETF가 아주 좋은 선택이 될 수 있습니다.
그중 미국 월배당 ETF 중 고배당주 종류와 장단점, 특징에 대해 알려드릴 테니 내용을 잘 확인하세요.
월배당 ETF
월배당 ETF는 말 그대로 투자자들에게 매월 배당을 지급하는 상장지수펀드를 말합니다. 개별 배당주보다 안정성이 높고, 매달 배당이 나온다는 장점 때문에 은퇴자뿐만 아니라 젊은 투자자들에게도 인기가 많은데요.
만약 월 배당 ETF에 1억 원을 투자한다면, 연 6%의 배당수익률을 가정한다면 한 달에 약 50만 원의 배당금이 생기는 것입니다.
미국 월배당 ETF 추천
국내 배당주도 있지만 미국 월배당 ETF에 관심을 가지는 것이 좋습니다. 왜냐하면 배당의 안정성과 성장성 때문인데요.
미국은 수십 년간 배당을 꾸준히 증가시켜 온 배당 귀족주가 많고, 배당 지급 정책이 주주 친화적으로 운영되기 때문입니다. 반면 국내 배당주는 배당 성향이 낮고, 기업 실적에 따라 배당 변동성이 커 장기적인 배당 투자에 대한 신뢰도가 낮습니다.
1. Global X SuperDividend ETF (SDIV)
SDIV는 배당 수익률이 높은 미국 고배당주 ETF입니다.
- 배당수익률 : 약 10% (2024년 기준)
- 특징 : 전 세계 다양한 고배당 기업에 투자하는 ETF
- 단점 : 변동성이 크고 일부 기업의 배당 지속성이 낮음
SDVI는 매달 꾸준히 배당금을 지급하지만, 일부 포함된 기업의 실적이 좋지 않을 경우 주가가 하락할 가능성이 있습니다. 리스크를 감안하더라도 배당수익률을 높이고 싶은 투자자에게 적합한 월 배당 ETF입니다.
2. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
SPHD는 안정적인 배당 투자를 선호하는 경우 적합한 미국 월배당 ETF입니다.
- 배당수익률 : 약 4~5%
- 특징 : 미국 S&P 500 지수에서 고배당이면서 변동성이 낮은 기업에 투자
- 장점 : 안정적인 수익, 비교적 낮은 변동성
SPHD는 고배당 + 저변동성 전략을 사용하기 때문에 상대적으로 안정적인 월배당주입니다. 예를 들어, 글로벌 경제 위기가 올 때 SDIV처럼 배당수익률이 높은 ETF는 급락할 가능성이 있지만 SPHD는 상대적으로 덜 흔들릴 가능성이 높습니다.
만약 배당주 ETF 중에서도 안정성을 추구하고 있다면 관심을 가져볼 만합니다.
3. iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF)
PFF는 우선주에 투자하는 ETF에 해당합니다.
- 배당수익률 : 약 6~7%
- 특징 : 우선주 중심으로 포트폴리오 구성
- 장점 : 주가 변동성이 일반 주식보다 낮고 안정적
우선주는 일반 보통주보다 배당을 우선 지급받을 수 있는 장점이 있습니다. 기업이 어려워지더라도 먼저 배당을 받기 때문에 안정성이 높습니다.
예를 들어, 2008년 금융위기 당시 많은 기업들이 배당을 줄였지만, 우선주는 상대적으로 배당이 유지되는 경우가 많았습니다.
4. Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)
QYLD는 옵션 전략을 활용한 월배당 ETF입니다.
- 배당수익률 : 약 11% (2024년 기준)
- 특징 : 커버드 콜 옵션 전략을 활용하여 고배당 지급
- 단점 : 주가 상승이 제한될 가능성이 있음
QYLD는 단순한 배당 ETF가 아니라 옵션을 활용해 배당을 창출하는 ETF입니다. 예를 들어, 일반적인 나스닥 100 투자자는 주가 상승으로 수익을 기대하지만 QYLD는 주가 상승분 일부를 포기하는 대신 높은 배당을 지급합니다.
따라서 배당을 가장 중요하게 생각하는 투자자라면 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
| ETF | 배당수익률 (2024) | 주요 전략 | 변동성 |
| SDIV | 약 10% | 고배당 집중 투자 | 높음 |
| SPHD | 약 4~5% | 저변동성 + 고배당 | 낮음 |
| PFF | 약 6~7% | 안정적 배당수익 | 중간 |
| QYLD | 약 11% | 커버드 콜 전략 | 높음 |
장기투자 배당주 Top 1 SPHD
만약 장기 투자를 목표로 한다면 아무래도 SPHD에 투자하는 것이 가장 적합한 선택일 가능성이 높습니다.
1. 배당 안정성
SPHD는 S&P 500 기업 중 고배당이면서도 변동성이 낮은 기업을 선별하여 투자하기 때문에 배당이 꾸준히 유지될 가능성이 높습니다. 따라서 장기적으로 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 유리합니다.
2. 장기 성장 가능성
SPHD는 미국의 대형 우량주 중심으로 구성되어 있어 배당뿐만 아니라 주가 상승으로 인한 자본 이득도 기대할 수 있습니다. 단순한 배당 수익뿐만 아니라, 자산의 가치 상승을 함께 고려한다면 SPHD가 좋은 선택입니다.
3. 낮은 변동성
장기 투자에서는 시장 변동성이 큰 ETF보다 안정적인 배당 성장이 가능한 ETF가 더 유리합니다. SDIV나 QYLD는 단기적으로 높은 배당을 제공하지만, 변동성이 크고 배당 지속성이 낮아 장기 투자 시 리스크가 높을 수 있습니다.
결론적으로 앞서 살펴본 미국 고배당주 중에 장기 투자를 계획 중이라면 SPHD가 가장 적합한 선택일 가능성이 높습니다. 그렇지만 본인의 투자 스타일과 리스크 감내 수준에 따라 다를 수 있으므로 분산 투자를 고려하는 것이 좋습니다.
월 배당 ETF 투자 시 주의사항
고배당주에 투자하는 사람이 늘어나고 있는데, 분위기에 휩쓸려서 투자하는 것만큼 멍청한 짓은 없습니다. 먼저 월 배당 ETF를 잘 분석해 본 후에 투자를 고려해야 하는데요. 다음을 사항도 반드시 점검하세요.
1. 배당률만 보고 투자하지 말 것
배당률이 높은 ETF일수록 위험도가 높은 것은 당연합니다. 따라서 배당률을 확인하되 자신의 투자 성향에 맞게 투자하고, 분산투자를 하는 것이 좋습니다.
2. ETF 구조 이해할 것
SDIV는 전 세계 고배당주에 투자하는 반면, QYLD는 옵션을 활용한 전략을 씁니다. 이렇게 리스크가 큰 ETF일수록 그 구조를 잘 파악해 두도록 하세요.
3. 장기적인 시각을 가질 것
주식을 할 때는 '투자'의 개념으로 접근해야 합니다. 부동산 투자자들은 그런 개념을 잘 이해하고 있는데, 일부 주식 투자자들은 단기 수익을 목표로 하는 경우가 많은 듯합니다. 월배당 ETF는 단기 투자보다는 장기적인 현금 흐름을 만드는 것이 중요하다는 것을 명심하세요.
월배당 ETF는 매달 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 최적의 선택이 될 수 있습니다. 물론 분산투자를 하고, 장기적으로 적립식 투자를 하는 것도 좋은 방법이라 할 수 있습니다.
하지만 단순히 배당률이 높다는 이유로 투자하는 것을 위험할 수 있으며 ETF마다 특성이 다르기 때문에 자신의 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
- 고배당을 원하면 SDIV나 QYLD가 적합할 수 있습니다.
- 변동성을 줄이고 싶으면 SPHD나 PFF가 더 나은 선택이 될 수 있습니다.
월배당 ETF 및 미국 고배당주 ETF인 'SDIV' 'SPHD' 'PFF' 'QYLD'를 확인하여 자신에게 맞는 ETF를 선택하여 꾸준한 현금 흐름을 만들어 보시길 바랍니다.
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