S&P 500 ETF, 어떤 걸 사야 할까?
미국 주식에 투자하려면 S&P 500 ETF가 답이라!라는 말을 들어보셨나요? 저 역시 주식 투자를 할 단 하나의 종목만 뽑으라면 S&P 500을 꼽을 건데요.
하지만 막상 투자하려고 보면 VOO, SPY, IVV 세 개의 ETF가 눈앞에 펼쳐져 고민에 빠집니다. (국내 S&P 500은 논외로 할게요) 똑같이 S&P 500을 추종하는데 뭐가 다를까? 어느 것이 가장 나에게 적합할까?
아래 내용을 읽고 나면 더 이상 고민할 필요가 없습니다. 각각의 차이를 명확히 비교하고, 투자 스타일별 추천까지 완벽하게 정리해 드리겠습니다. S&P 500 ETF 투자 VOO vs SPY vs IVV 뭐가 더 좋을지 확인해 보세요!
1. VOO, SPY, IVV 기본 개요
| 구분 | VOO | SPY | IVV |
| 운용사 | 뱅가드 | 스테이트 스트리트 | 블랙록 |
| 운용보수 | 0.03% | 0.09% | 0.03% |
| 총 운용자산 | 약 1.3조 달러 | 약 4.7조 달러 | 약 4,500억 달러 |
| 분배금 | 분기 지급 | 분기 지급 | 분기 지급 |
💡 비교 포인트
- SPY는 가장 오래된 ETF이지만 운용 보수가 가장 높다
- VOO & IVV는 저렴한 운용 보수로 장기 투자에 유리하다
- SPY는 유동성이 가장 높아 단기 트레이딩에 적합하다
2. VOO vs SPY vs IVV 어떤 차이가 있을까?
1) 운용보수
ETF는 장기 투자할수록 운용 보수가 중요한 요소가 됩니다. 비용이 낮을수록 장기 투자에 유리합니다.
- VOO : 0.03% (최저) ✅
- SPY : 0.09 (가장 비쌈) ❌
- IVV : 0.03% (최저) ✅
👉 장기 투자자라면 SPY보다 VOO 또는 IVV가 유리합니다.
2) 배당금 지급 방식
배당금을 재투자하는 투자자라면 배당 지급 방식도 중요한 고려 사항입니다.
- VOO & IVV : 배당금 자동 재투자 (DRIP 지원) ✅
- SPY : 배당금 자동 재투자 불가 ❌
👉 장기 투자자는 배당금이 자동으로 재투자되는 VOO 또는 IVV가 더 유리합니다.
DRIP(배당 재투자 계획)은 투자자가 받은 배당금을 자동으로 해당 종목의 추가 주식을 매입하는 방식으로 재투자하는 프로그램입니다.
즉 배당금이 현금으로 지급되지 않고 자동으로 같은 주식이나 ETF를 구매하는 데 사용되는데요. 이는 복리 효과 수수료 절감, 부분 주식 구매 가능, 장기 투자에 유리한 장점이 있습니다.
3) 유동성 & 거래량
ETF의 거래량이 많으면 매수·매도 시 슬리피지가 적어 유리합니다. (슬리피지는 매매 주문을 실행할 때 기대한 가격과 실제 체결된 가격 간의 차이를 말함)
- SPY : 거래량 & 유동성이 가장 많음 (초단기 트레이딩에 유리)
- VOO & IVV : 거래량이 많은 편이지만 SPY 보다는 낮은 편
👉 단기 트레이딩 투자자라면 SPY가 최선의 선택일 수 있습니다.
3. 5천만 원 투자 시 실제 차이 비교
| 구분 | VOO | SPY | IVV |
| 연간 운용 보수 | 15,000원 | 45,000원 | 15,000원 |
| 예상 연간 배당금 | 75만원 | 75만원 | 75만원 |
| 실질 연수익 (배당금 포함) | 약 73.5만원 | 약 70.5만원 | 약 73.5만원 |
- VOO와 IVV는 운용 보수가 낮아 장기 투자에 유리
- SPY는 운용 보수가 높아 장기 투자 시 불리하지만, 단기 매매에는 유리
왜 VOO가 최고의 선택일까?
투자의 전설, 워런 버핏은 "내가 죽으면 내 재산의 90%는 S&P 500에 넣어라"라고 했습니다. 이렇듯, VOO는 S&P 500 중에서도 가장 강력한 선택지로 꼽힙니다.
S&P 500은 미국 상장 기업 상위 500개의 주식으로 구성되어 있어, 미국 경제 전체에 투자하는 효과를 가집니다. VOO가 최고의 투자 선택인 이유는 다음의 이유 때문입니다.
1) 초저비용, 초고효율 투자
VOO의 운용 보수는 0.03%로 S&P 500 ETF 중 가장 낮은 수준입니다. 사실 S&P 500은 장기 투자에 적합한 종목이고, 이러한 장기 투자를 위해서는 운용보수를 잘 확인해야 합니다. 장기 투자할수록 운용 보수가 낮은 VOO가 유리합니다.
2) 배당 재투자 가능
VOO는 배당금을 재투자할 수 있어 복리 효과를 극대화할 수 있습니다. 장기 투자 시 배당금을 자동으로 재투자할 수 있는 VOO가 가장 효과적입니다.
3) 미국 경제와 함께 성장하는 ETF
S&P 500 지수는 미국의 경제 성장과 함께 꾸준히 상승해 왔습니다. 지난 50년간 연평균 10% 이상의 수익률을 기록했습니다.
📈 S&P 500 지수 역사적 수익률
| 연도 | 연평균 수익률 |
| 2013년 | +29.6% |
| 2014년 | +11.4% |
| 2015년 | -0.7% |
| 2016년 | +9.5% |
| 2017년 | +19.4% |
| 2018년 | -6.2% |
| 2019년 | +28.9% |
| 2020년 | +16.3% |
| 2021년 | +26.9% |
| 2022년 | -18.1% |
| 2023년 | +24.2% |
| 2024년 | +23.3% |
- VOO에 투자하면 연평균 10% 수익률을 기대할 수 있습니다.
- 배당금까지 포함하면 연 11.5%의 복리 수익이 가능합니다.
- 운용 보수가 적어 장기 투자 시 더욱 강력한 효과가 있습니다.
VOO 투자가 좋은 이유
👉 운용 보수가 낮아 장기 투자에 최적
👉 배당 재투자로 복리 효과 극대화 가능
👉 미국 경제와 함께 성장하는 가장 안정적인 투자
💡 결론 : 장기 투자자라면 VOO가 가장 안전하고 수익성이 높은 선택이 될 수 있습니다.
VOO vs SPY vs IVV 최종 결론
👉 운용 보수, 배당 재투자, 장기 투자 고려 시 → VOO & IVV
👉 높은 유동성 & 단기 매매 고려 시 → SPY
투자는 단기간의 수익을 노리는 것이 아니라, 시간을 활용하는 게임이라는 것을 명심하세요. S&P 500 지수는 오랜 기간 동안 경제 성장과 함께 꾸준한 상승을 보여 왔으며, 장기적으로 안정적인 수익을 가져다줄 가능성이 큽니다.
단기적인 시장 변동에 흔들리기보다는 오랜 기간 꾸준히 투자하는 전략이 성공 확률을 높이는 길입니다.
그러나 모든 투자에는 리스크가 존재합니다. 따라서 투자 결정을 내리기 전 충분한 학습과 분석이 필요하며, 이 글은 특정 금융 상품을 추천하거나 투자 결정을 강요하는 목적이 아닙니다.
S&P 500 ETF 투자 VOO vs SPY vs IVV 비교 글을 참고하여, 본인의 투자 목표와 리스크 관리 계획을 고려하여 신중한 결정을 내리시길 바랍니다.
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